Парламент Казахстана принял закон, позволяющий мониторить подозрительные денежные переводы

Астана. 4 сентября. ИНТЕРФАКС-КАЗАХСТАН – Сенат парламента Казахстана на пленарном заседании в четверг, рассмотрев в двух чтениях, одобрил закон “О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”.
Документ считается принятым парламентом в целом и направлен на подпись президенту.
Поправки разработаны для приведения отраслевого законодательства в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Как сообщалось, в рамках закона вводятся новые субъекты финансового мониторинга. В их числе операторы сотовой связи, государственная корпорация “Правительство для граждан”, Фонд социального медицинского страхования.
Согласно закону, операторы сотовой связи будут предоставлять информацию о пополнениях мобильного баланса, а “Правительство для граждан” – по сделкам с недвижимым имуществом свыше 50 млн тенге по аналогии со сделками у нотариусов. По мнению разработчиков, эти инструменты способствуют более эффективному выявлению и пресечению подозрительных операций.
Законом также предусматривается внедрение скоринговой системы, то есть автоматизированной системы оценки уровня риска клиента для использования субъектами финансового мониторинга в качестве дополнительного инструмента при проведении процедур надлежащей проверки клиентов (их представителей) и их бенефициарных собственников.
Законом вводится понятие “подозрительная деятельность”. Она будет определяться периодичностью, размерами и направленностью денежных переводов. Например, на один и тот же счет каждый день переводится одинаковая сумма. Такие операции будут подлежать проверке, дальнейшую работу по ним будет вести Агентство по финмониторингу. При этом субъектов финансового мониторинга обязуют направлять в уполномоченный орган сообщения о подозрительной деятельности.
Кроме того, поправками усиливается понятие “безупречная деловая репутация”. То есть, теперь кандидаты, имеющие связи с лицами, действия которых ранее способствовали отмыванию преступного имущества и финансированию терроризма, не смогут претендовать на должность руководителя финансового учреждения.
Поправками впервые устанавливается порог для всех операций с цифровыми активами, сумма которых равна или превышает 5 млн тенге, подлежащих финансовому мониторингу.
Вместе с тем снижается порог по финмониторингу для операций по приобретению (продаже) в наличной форме культурных ценностей – с 45 млн до 1 млн тенге. Как отмечают эксперты, некоторые предметы могут иметь низкую стоимость, но высокую культурную или историческую ценность. Данная норма направлена на минимизацию рисков вывоза из страны таких предметов.
Официальный курс на 4 сентября – 540,18 тенге/$1.