Агентство по финансовому мониторингу сообщает о передаче в суд дела в отношении группы из 8 человек, которая умудрилась провести через электронные терминалы операции на сумму более 188 млрд тенге под прикрытием легального бизнеса.
«Согласно материалам дела, незаконная деятельность осуществлялась через интернет-ресурсы «Nomadgames», «Sultangames» и их зеркальные площадки. Для приема денежных средств игроков использовалась многоуровневая инфраструктура, включавшая платежные организации, банковский эквайринг, POS- и интернет-терминалы, электронные кошельки и криптовалютные инструменты. В схеме участвовали представители банковского сектора, которые обеспечивали подключение платежной инфраструктуры, заключение договоров без обязательной проверки и присвоение интернет-терминалам соответствующих MCC-кодов. Для сокрытия фактического назначения операции проводились под видом законной букмекерской и иной хозяйственной деятельности. (…) Для легализации преступных доходов использовалась подконтрольное ТОО. В рамках фиктивного договора на его счета поступило 10 млрд теңге», — сказано в сообщении АФМ.
Кроме того, следствие установило, что проведенные через терминалы деньги конвертировались в криптовалюту и направлялись на криптовалютные кошельки подозреваемых. Общая сумма перемещенных цифровых активов составила 19 млн долларов США.
Трое из подозреваемых находятся под арестом, еще трое – под залогом, а двое – под подпиской о невыезде. Дело будет рассматривать суд в Астане.
Довольно занятная история, в которой привлекает внимание не столько масштаб предполагаемого незаконного игорного бизнеса, а механизмы, использованные организаторами для нелегального заработка через легальную банковскую инфраструктуру.
И это происходило в то же самое время, когда банковский сектор сумел построить многоступенчатую систему контроля за подозрительными операциями. Насколько она в действительности эффективна, если объем нелегальных операций одной только группы, по версии следствия, составил аж 188 млрд тенге?
Если банковские проверки можно обойти через неправильно оформленные договоры и маскировку назначения платежей, то проблема, на наш взгляд, выходит далеко за пределы незаконных интернет-казино. Это же уязвимости, которые гипотетически можно использовать и в других схемах.
Названия банков общественности неизвестны, и, возможно, прозвучат уже в суде. Но для финрегулятора в лице Агентства по регулированию и развитию финрынка этот случай – очень даже повод провести свою проверку на выявление схожих схем.
