Информационное агентство LSM сообщает: «В Казахстане обновлены требования к банкам, МФО и ипотечным организациям. Закреплены обновленные требования к коэффициенту покрытия ликвидности банков. Минимальное значение показателя сохранено на уровне 0,9 до конца 2027 года и будет повышено до 1 с 2028 года. Также уточнен порядок действий банков при снижении ликвидности, включая обязательную подачу плана восстановительных мер. Значительные изменения затронули МФО. Расширен перечень источников для оценки доходов заемщиков, введены отдельные требования для получателей адресной социальной помощи, лиц с признаками вовлеченности в игорный бизнес и заемщиков младше 21 года. Документ также усиливает основания для отказа в выдаче микрокредитов при наличии просрочек, высокой долговой нагрузки или неэффективной реструктуризации задолженности. Постановление вводится в действие через 10 календарных дней после его первого официального опубликования».
Евразия24 комментирует:
Вне всяких сомнений, государство укрепляет защиту прав вкладчиков и заемщиков через ужесточения в законодательстве. Закрепление и дальнейшее повышение минимального коэффициента покрытия ликвидности (LCR) – это важная мера финансовой стабильности. LCR показывает, хватает ли банку высоколиквидных активов, чтобы пережить стресс-сценарий при оттоке средств. То есть напрямую защищает вкладчиков банков от системных рисков и снижает вероятность банкротств. Что касается новых требований к микрофинансовым организациям (МФО), то срабатывает эффективный социальный фильтр, целью которого является снижение закредитованности населения. Налицо переход от формальной свободы кредитования к модели поведенческой защиты. Учитывая, что по состоянию на начало 2026 года в Казахстане числились свыше 9 млн человек, имеющих кредиты, в том числе и просроченные, включить режим государственной защиты от долговых пирамид населения было острой необходимостью.
